SEPA-Lastschrift, Zahlungsabgleich und Mahnung
So erzeugst du eine Lastschriftdatei für dein Online-Banking, gleichst Zahlungseingänge ab und mahnst überfällige Beiträge.
FinanzenPremiumGeprüft am 30.10.2026
Beiträge und SEPA-Lastschrift
Einen Mitgliedsbeitrag als Forderung anlegen, SEPA-Stammdaten und Mandat erfassen und die Lastschriftdatei für das Online-Banking erzeugen.
Transkript anzeigen
- In diesem Video legst du einen Mitgliedsbeitrag an und bereitest die SEPA-Lastschrift vor. Du findest beides im Vereinsleben unter Geld, bei den Beiträgen.
- Mit „Neue Forderung“ entsteht der Beitrag für alle aktiven Mitglieder auf einmal. Gib eine Bezeichnung, den Betrag und das Fälligkeitsdatum ein.
- Wenn du bestätigst, steht für jedes Mitglied eine offene Forderung in der Liste. Dieselbe Bezeichnung zweimal legt nichts doppelt an.
- Für den Einzug per Lastschrift öffnest du „Lastschrift und Abgleich“. CLUP.life zieht selbst kein Geld ein: Du erzeugst eine Datei für dein Online-Banking.
- Zuerst die Stammdaten: Gläubiger-Kennung, IBAN und Kontoinhaber des Vereins. Sie werden verschlüsselt gespeichert. Hier stehen nur erfundene Beispielwerte.
- Im Reiter „Mandate“ erfasst du das unterschriebene SEPA-Mandat eines Mitglieds: Mitglied, IBAN und das Datum der Unterschrift.
- Mit „Mandat speichern“ ist es erfasst. Ein neues Mandat löst das alte ab, und mit „Widerrufen“ endet es.
- Unter „Einzug“ wählst du das Einzugsdatum und siehst in der Vorschau, welche Beiträge in die Datei kommen und welche ohne Mandat fehlen.
- Zum Schluss erzeugst du die Datei und lädst sie in deinem Online-Banking hoch. Rückläufer vermerkst du später von Hand, dann ist die Forderung wieder offen.
Voraussetzungen
- Es gibt offene Beitragsforderungen (siehe „Mitgliedsbeiträge als Forderung anlegen“).
- Der Verein hat eine Gläubiger-Identifikationsnummer (kostenlos bei der Deutschen Bundesbank) und ist bei seiner Bank für Lastschrifteinzüge zugelassen.
- Das unterschriebene SEPA-Mandat liegt dem Verein vor.
- Mandate, Datei, Abgleich und Mahnung brauchen Premium des Vereins.
Wer darf das?
Ansehen darf, wer „Finanzen nur lesen“ hat, ändern wer „Finanzen verwalten“ hat. Die Lastschriftdatei erzeugen nur Inhaber (Recht „Mitgliederliste exportieren“). Alles gilt nur direkt im Verein, nie über den Verband. Wer das Recht nicht hat, sieht die Funktion nicht.
Schritt für Schritt
Lastschrift & Abgleich öffnen
Öffne die „Beitragsübersicht“ und klicke auf „Lastschrift & Abgleich“. Oben stehen die Reiter „Stammdaten“, „Mandate“, „Einzug“, „Abgleich“ und „Mahnung“. CLUP.life zieht kein Geld ein: Du erzeugst eine Datei für dein Online-Banking.
Stammdaten eintragen
Im Reiter „Stammdaten“ trägst du „Gläubiger-Identifikationsnummer“, „IBAN des Vereinskontos“, „Kontoinhaber“ und die „Vorankündigung (Tage vor Fälligkeit)“ ein (üblich: 14 Tage) und klickst auf „Speichern“. Sind alle Felder gültig, steht dort „bereit für die Lastschriftdatei“. Die Textvorlage der Vorankündigung kannst du mit „Kopieren“ übernehmen.
Mandat erfassen
Im Reiter „Mandate“ wählst du das „Mitglied“, trägst „IBAN“ und „Datum der Unterschrift“ ein und klickst auf „Mandat speichern“. Die „Mandatsreferenz“ kannst du leer lassen, sie wird erzeugt. Ein neues Mandat löst das bisherige der Person ab; mit „Widerrufen“ endet ein Mandat.
Lastschriftdatei erzeugen
Im Reiter „Einzug“ wählst du „Einzugsdatum“ (nach Ablauf der Vorankündigungsfrist) und „Beiträge fällig bis“. Die „Vorschau“ zeigt, welche Beiträge fehlen (ohne Mandat, ohne Betrag, mit ungültiger IBAN). Dann „Datei erzeugen und herunterladen“ (Format pain.008.001.08).
Datei bei der Bank einreichen
Lade die Datei in deinem Online-Banking hoch und reiche sie dort ein. Prüfe sie vorher mit dem Prüfwerkzeug deiner Bank. Es werden nur offene Beiträge mit gültigem Mandat aufgenommen, jeder höchstens einmal.
Rücklastschrift vermerken
Kommt eine Lastschrift zurück, öffne im Reiter „Einzug“ die Liste „Eingezogene Beiträge“ und wähle „Rücklastschrift vermerken“. Die Forderung ist dann wieder offen.
Zahlungseingänge abgleichen
Im Reiter „Abgleich“ wählst du deinen Kontoauszug als CSV oder camt.053 oder fügst den Text ein und klickst auf „Vorschläge berechnen“. Du prüfst jede „Zuordnung“ und klickst auf „Gewählte Zuordnungen verbuchen“. Der Auszug wird nur gelesen, nie gespeichert; nichts wird automatisch verbucht.
Überfällige Beiträge mahnen
Im Reiter „Mahnung“ siehst du die „Überfälligen Beiträge“. Wähle „Zahlungserinnerung“, „1. Mahnung“ oder „2. Mahnung“ und kopiere den Text in deine eigene E-Mail oder deinen Brief. Die „Textvorlagen“ kannst du anpassen.
Du findest die Funktion hier: /organisation/<verein>/vereinsleben/beitraege/sepa
Typische Fehler und Lösungen
- „Stammdaten fehlen. Trage zuerst Gläubiger-ID, IBAN und Kontoinhaber ein.“
- Fülle den Reiter „Stammdaten“ vollständig aus.
- „Die Gläubiger-Identifikationsnummer ist ungültig (Aufbau DE98ZZZ09999999999, Prüfziffer stimmt nicht).“
- Prüfe die Nummer auf Tippfehler. Sie stammt von der Bundesbank.
- „Die IBAN ist ungültig (Prüfsumme stimmt nicht).“
- Prüfe die IBAN des Vereins oder des Mitglieds auf Tippfehler.
- „Das Einzugsdatum muss in der Zukunft liegen.“ oder das Datum liegt vor Ablauf der Vorankündigungsfrist
- Wähle ein Datum nach Ablauf der Vorankündigungsfrist.
- „Mit Premium verfügbar.“
- Der Verein hat kein Premium. Die Leitung kann es unter „Abo & Rechnungen“ buchen.
- „In der Datei wurden keine Zahlungseingänge erkannt.“
- Verwende einen CSV-Kontoauszug mit Spalten wie Buchungstag, Betrag, Verwendungszweck oder eine camt.053-Datei (höchstens 1,9 MB).
Gut zu wissen
- Bankdaten (Gläubiger-ID, IBAN, Mandate) sind verschlüsselt gespeichert und nur für die Leitung des Vereins sichtbar, nicht für den Verband.
- Premium: Mandate, Lastschriftdatei, Zahlungsabgleich, Mahnlauf und Mahnvorlagen. Basis bleiben die Beitragsliste, der CSV-Export und die Stammdaten des Vereins.
- Das Dateiformat ist vor dem ersten Einsatz mit den Vorgaben deiner Bank zu prüfen. Mahngebühren und Verzugszinsen sind nicht vorgesehen; die Satzung entscheidet. Keine Rechts- oder Steuerberatung.